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遂宁富源2020年系列债权资产

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定融产品名称:遂宁富源系列债权资产

融资规模:累计不超过人民币2500万元

投资期限:一年

付息方式:

本资产收益支付及收购方式:本资产转让成交后每年的【3】月【25】日、【6】月【25】日、【9】月【25】、【12】月【25】日为收益支付日(收益支付日当月成交的资产当月不支付收益,顺延至下一个收益支付日合并计算收益;本资产存续期内支付收益【3】次,约定剩余收益随受让(认购)金额在收购日一并支付)、收益支付日起七个工作日内由转让方完成向投资者支付收益;资产收购且转让方一次性收购本资产(收购款=受让(认购)金额+约定剩余收益),收购自起七个工作日内完成收购款的支付。

项目进度:大小额畅打,每周五成立计息

定融资金用途:转让方收到转让款扣除转让相关费用后用于南湖尚城棚户区改造项目和补充公司流动资金。

最低认购额度:20万元,超出部分按1万元的整数倍递增

预期年化收益:

10万(含)-50万(不含)--8.6%/年

50万(含)-100万(不含)--8.8%/年

100万(含)-300万(不含)--9.0%/年

300万(含)以上--9.2%/年

附言:本项目均有高额返点,实际年化收益高于以上收益

还款来源:

1.第一还款来源:融资方经营性收入;

2.第二还款来源:担保方经营性收入。

增信措施:

(1)遂宁开达投资有限公司为转让方到期支付收益和收购本资产提供不可撤销的连带责任保证担保。

(2)遂宁广利工业发展有限公司为转让方到期支付收益和收购本资产提供不可撤销的连带责任保证担保。

(3)遂宁市富源实业有限公司额外提供15323.8122万元应收账款为遂宁富源2020年系列债权资产转让到期支付收益和收购款作质押担保(详见《应收账款质押协议》编号:RX-SNFY-ZY20201101)。

定融募集账户:

【遂宁富源债转2020年系列债权资产】

【账户名】:遂宁市富源实业有限公司

【开户行】:

【账号】:请咨询本站理财师

【备注】:XX认购遂宁富源债转2020年系列债权资产XX万

项目优势:

1、双国有AA平台担保:遂宁开达投资有限公司(遂宁市国资委控股的全资国有企业,主体评级AA,评级展望稳定),总资产304亿。遂宁广利工业发展有限公司(实际控制人为遂宁市国资委,总资产127亿,主体评级AA)供不可撤销的连带责任保证;

2、提供1.5亿对应GWH应收账款为本产品提供质押并且进行中登登记。

3、资金用途为公益性棚改项目,专项债正在启动发行,预计2021年6月前到位资金,项目本身资金来源丰富,能保障资金有序退出。

二:定融产品详情

融资方简介:遂宁市XX实业有限公司

一、转让方基本信息

企业名称:遂宁市XX实业有限公司

法定代表人:冯杨林

注册资本:120000万元人民币

成立日期:2001年2月6日

统一社会信用代码:91510900723229378L

住所:四川省遂宁市经济技术开发区机场南路7号

二、经营范围

城市及农村基础设施建设、土地及房地产开发的投资;土地整理;农业综合开发;农业生态建设;农村环境整治;经营城南片区内的统征土地。销售:百货、五金交电、化工(除易燃易爆品及国家有专项规定的品种)、建筑材料、农副产品(除国家有专项规定的品种)、汽车配件。市场经营管理(仅限分支机构);砂石开采、加工、运输、销售。(不得从事非法集资、吸收公众资金等金融活动)。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。

三、股权结构和实际控制人

遂宁兴业投资集团有限公司系转让方遂宁市富源实业有限公司的控股股东,遂宁市国有资产监督管理委员会系转让方的实际控制人。

根据中国人民银行征信中心于2020年10月27日出具的《企业信用报告》(自主查询版),转让方于2001年首次有信贷交易记录,共在7家金融机构办理过信贷业务,目前在3家金融机构合计5笔借款业务仍未结清,借款余额合计29,013万元;另外转让方发行的债券目前有4只存续,债券余额合计220,000万元;转让方作为保证人/反担保人对外有30笔担保,担保余额合计323,828.16万元。不良和违约负债0笔,余额0万元。

担保方简介:

担保方一:遂宁XX投资有限公司

(一)基本信息

企业名称:遂宁开达投资有限公司

法定代表人:杨永财

注册资本:288900万元

成立日期:1993年7月16日

统一社会信用代码:91510900206155681E

住所:遂宁市船山区宏桥西街53号

(二)经营范围

经营范围为:房地产开发项目投资;教育项目投资;土地整理;城市及农村基础设施建设;安置及保障性安居工程建设;房地产开发;农业综合开发;农村环境整治;销售:百货、五金交电、化工(除危险化学品及易燃易爆物品);销售钢筋、水泥;开采、加工、运输、销售砂石。(不得从事非法集资、吸收公众资金等金融活动)。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。

(三)股权结构和实际控制人

遂宁市政府国有资产监督管理委员会系担保方遂宁开达投资有限公司的大股东和实际控制人。

根据中国人民银行征信中心于2020年10月10日出具的《企业信用报告》(自主查询版),遂宁开达投资有限公司于1999年首次有信贷交易记录,共在11家金融机构办理过信贷业务,目前在4家金融机构合计12笔借款业务仍未结清,借款余额合计158,199万元;目前遂宁开达投资有限公司发行的债券有7只存续,债券余额合计292,000万元;另外遂宁开达投资有限公司作为保证人/反担保人对外有39笔担保,担保余额合计262,022.65万元。不良和违约负债0笔,余额0万元。

担保方二:遂宁XX工业发展有限公司

(一)基本信息

企业名称:遂宁XX工业发展有限公司

法定代表人:汤伟

注册资本:693225.38万元

成立日期:2007年6月15日

统一社会信用代码:91510900662770573R

住所:四川省遂宁市经济技术开发区广德路20号

(二)经营范围

经营范围为:工业项目的引进、投资、咨询服务;工业资产的经营和租赁;工业材料贸易;自有房屋租赁服务;房地产项目投资;电子工业产品检验检测;土地整理;园林工程;绿化养护;销售:建材;文化旅游:游览景区管理;体育竞赛组织;体育保障组织;污水处理及其再生利用。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。

(三)股权结构和实际控制人

遂宁市政府国有资产监督管理委员会系遂宁广利工业发展有限公司的大股东和实际控制人。

据中国人民银行征信中心于2020年9月7日出具的《企业信用报告》(自主查询版),遂宁广利工业发展有限公司于2008年首次有信贷交易记录,共在18家金融机构办理过信贷业务,目前在15家金融机构合计32笔借款业务仍未结清,借款余额合计305,577.06万元;目前遂宁广利工业发展有限公司发行的债券有1只存续,债券余额合计70,000万元;另外遂宁开达投资有限公司作为保证人/反担保人对外有33笔担保,担保余额合计305,577.06万元。不良和违约负债0笔,余额0万元。

区域介绍:资金用途项目

南湖尚城棚户区改造项目建设地点位于银河路以东、南环路以北,拟建兴文路以南,滨江路以西。项目占地95.61亩,规划总面积281712.83平方米。地上建筑面积为193424.49平方米,其中儿童及老年室内架空活动场地建筑面积(不计容)909.2平方米;住宅建筑面积178192.68平方米;商业建筑面积5538.62平方米;社区商业配套用房建筑面积2654.35平方米;公共设施建筑面积6129.64平方米;负一楼地下室建筑面积44310.18平方米,负二楼地下室建筑连接43978.16平方米。

扩展阅读:基金资讯分享

 

十月底中央召开第十九届五中全会,讨论了第十四个五年规划和2035年远景等重要议题;会后发表的公报再次强调加快构建「以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局」,再次将扩大内需放在要点之中。事实上,自8月起中国零售销售数据已经连续两个月重新录得按年增长,消费市道呈现改善迹象。富达基金-中国消费动力基金(港元)A 累算(下称「此基金」),这只基金和内需主题息息相关,恰巧此基金宣布转换首席基金经理。究竟此举有否为基金带来重要改变?

自6月1日起,原基金经理马磊退居二线,首席基金经理改为拥有16年投资经验、来自南韩的HyomiJie担任。在接手此基金前,她负责管理一只在英国设立、同样主攻中国消费的基金。相对而言,她的投资范围聚焦在市值达20亿美元或以上的大型企业,且组合较为集中,通常仅由30-50只股票组成,和过往马磊管理时超过80只的股份相比显著较少。她在筛选持股时重视资产负债表和现金流的稳定程度,并寻求能带来高于市场增长的公司,故普遍持股侧重于未来增长型股份。

这一点从行业配置上可见一斑:此基金在易手后减少对金融和通讯服务的配置,减持原先十大持仓中的中国移动和友邦保险,并从中国人寿换马至平安保险,令此两个行业的总占比从5月时接近四成降低至最新9月月报中的约三成;相反,基金大幅增持可选消费和必须消费,合共占比由不足一半(44.4%)上升至53.3%,其中更是显著超配必须消费;该行业在基准MSCI中国指数(下称「基准」)中仅占4.1%。另外,此基金悉数低配如房地产及物料等旧经济板块,甚至全无涉猎能源和公用事业,导致行业配置上颇为集中:前四大板块已囊括组合超过八成,和我们之前介绍的精选基金——汇添富中港策略基金(港元)A 累算(下称「汇添富基金」)有异曲同工之妙。

持股方面,此基金的十大持股共占组合的51.6%,当中的公司相信大家亦耳熟能详,ATMX中除了小米外均榜上有名,还有茅台及京东等。较为特别的可能是好未来和新东方这两家在美国上市的中国教育公司,以及银河娱乐——作为第六大持仓,银河娱乐是此基金相对基准最显著超配的公司,其占比从截至四月底时年报显示的0.85%急升至3.9%。在十大持股以外,基金亦超配美的、蒙牛和李宁等公司。值得一提的是,根据HyomiJie透露,此基金在最近数月参与了农夫山泉、思摩尔国际和明源云等新股的首次公开招股,回报不俗。

此基金的投资风格和策略转变,有否为表现带来正面影响?就此,我们将此基金在转换基金经理前后的表现,和其基准以及平台上中国基金的平均(下称「同侪平均」),再加上我们两只中国精选基金汇添富基金和铭基亚洲基金-中国小型企业基金(美元)A类累积股份(下称「铭基基金」),分别在下图做了一个比较:

从上图可见,此基金在今年头五个月的累计回报为负,且略逊于同侪平均和基准约1-2个百分点,同期我们两只中国精选基金均录得正回报,相较之下自然有所不及。

在转换基金经理后的五个月间,表现的确有所好转,升幅达31.5%,虽然离汇添富基金的47.3%仍有一段距离,但亦超出同侪平均和基准约3-4个百分点,甚至跑赢了铭基基金。整体而言,这次转换所带来的变化纵使未至于能以翻天覆地来形容,但也可算是立竿见影,成功为投资者带来额外回报。至于过去五个历年和年初至今表现,则可参考下图。

毕竟新基金经理接手的时日尚短,往绩未算太长。表现虽能跑赢同侪平均和基准,但亦有机会是因为增长型风格在期内低利率环境下受惠所致,一旦将来市场风格切换,不排除会为基金表现造成负面影响。

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